AZ Profit dobrovoljni mirovinski fond - Naknade

Društvo koje upravlja dobrovoljnim mirovinskim fondom, prema Zakonu odnosno Statutu fonda, za pokriće svojeg poslovanja ima pravo naplatiti sljedeće naknade:
• ulaznu naknadu
• naknadu za upravljanje
• izlaznu naknadu (ako član napušta fond)

Ulazna naknada Ulazna naknada se naplaćuje od uplate u fond na način da svaki član ima pravo na odabir jednokratne uplate ulazne naknade ili naknade u postotnom iznosu od uplate u fond.

a) Jednokratna ulazna naknada iznosi do 1.250,00 kuna za čitavo razdoblje članstva u Fondu, a naplaćuje se od prvih uplata člana u fond i to na način da se sva sredstva prvih uplata iskoriste za naplatu ulazne naknade.

b) Postotna ulazna naknada se naplaćuje od svake uplate u fond, do iznosa od najviše 300,00 kn godišnje, a određuje se u postotku koji je utvrđen ukupnim uplatama na račun člana fonda, prema sljedećoj tablici:

Postotak naknade na uplaćeni iznos	Iznos ukupnih uplata na osobnom računu
%	od kn	do kn
7,00%	0	6.000
6,00%	6.000,01	12.000
5,00%	12.000,01	18.000
4,00%	18.000,01	24.000
3,00%	24.000,01	30.000
2,00%	30.000,01	36.000
1,00%	36.000,01	40.000
0,00%	40.000,01	i više

Postotna ulazna naknada će se prestati naplaćivati u trenutku kada iznos ukupnih uplata na osobnom računu člana prijeđe iznos od 40.000,01 kn.

Naknada za upravljanje
Naknada za upravljanje Fondom obračunava se dnevno na osnovi vrijednosti ukupne imovine Fonda, umanjene za iznos svih obveza Fonda s osnove ulaganja, a isplaćuje se Društvu jednom mjesečno, drugog radnog dana u mjesecu za prethodni mjesec.

Naknada za upravljanje definirana je po prvi puta Statutom Fonda od 10. listopada 2003. godine , u iznosu koji ne smije biti veći od 2% godišnje od gore opisane osnovice. Do 01. listopada 2007. godine Društvo je naplaćivalo naknadu za upravljanje u iznosu od 1,5% što je bilo određeno Informativnim prospektom Fonda, a naknadnim izmjenama, od 01. listopada 2007. godine ista se povećala na 1,8% godišnje i primjenjivat će se do 31. svibnja 2010. godine. Od 01. lipnja 2010. godine naknada za upravljanje iznosi 2%, a sukladno odredbama Statuta ista u buduće ne može biti veća od 2% godišnje od prethodno opisane osnovice.

Izlazna naknada
Naplaćuje se u svim slučajevima isplaćivanja sredstava s osobnog računa člana (prijenosa računa) osim u slučaju povlačenja sredstava u mirovinsko osiguravajuce društvo radi isplate mirovina ili prelaska u drugi dobrovoljni mirovinski fond kojim upravlja Allianz ZB d.o.o.. Izlaznu naknadu Fond će obračunati i odbiti od ukupnog iznosa na osobnom računu člana fonda u iznosu od najviše 10%.