Vrijednost imovine AZ mirovinskog fonda premašila 1,6 milijardi kuna

Obvezni mirovinski fond Allianza i Zagrebačke banke do 1. rujna ove godine ostvario prinos od 4,04 posto. Na dan 12. rujna AZ imao 403.530 članova.

U AZ obveznom mirovinskom fondu Allianza i Zagrebačke banke na dan 12. rujna bilo je registrirano 403.530 članova, što je 39,5 posto ukupno registriranih članova u svim obveznim mirovinskim fondovima u Hrvatskoj. Osim što ima najviše članova (prvi je obvezni mirovinski fond čiji je broj članova prešao brojku od 400.000), fond ima i najveću neto imovinu pod upravljenjem, koja je zaključno sa 12. rujna iznosila 1,605 milijardi kuna, odnosno nešto više od 43 posto ukupne imovine svih fondova. Tržišni udio u uplaćenim doprinosima bilježi stalan rast (veći je nego tržišni udio u članovima), a u fond je do 31. srpnja ove godine uplaćeno 41,94 posto svih doprinosa u obvezne mirovinske fondove. Inače, prosječno se mjesečno u AZ fond uplati 84 milijuna kuna, ali iznos uplata također ima tendenciju rasta.

Podatke o radu fonda u prvih osam mjeseci 2003. u utorak je iznio predsjednik Uprave AZ obveznog mirovinskog fonda Dinko Novoselec. Istaknuo je i da je usprkos nepovoljnim događanjima na domaćim i stranim tržištima kapitala u fondu ostvaren zadovoljavajući prinos za članove, koji je za ovu godinu do 1. kolovoza iznosio 4,04 posto. Sličan su prinos, kazao je, u spomenutom razdoblju ostvarili i ostali fondovi, što približno odgovara godišnjoj kamatnoj stopi od oko 6,2 posto.

"To je znatno više nego što se očekivalo kad je krenula mirovinska reforma" - kazao je Novoselec, te dodao da očekuje da će prosječni prinos i u idućim godinama biti približno od dva do tri postotna poena stope inflacije.

Krajem kolovoza ove godine 81,7 posto portfelja AZ fonda činile su domaće obveznice, a 3 posto domaće dionice. Strane obveznice činile su 7,7 posto portfelja, a strane dionice 3,4 posto. Udio kratkoročnih instrumenata i gotovine iznosio je 4,2 posto. U usporedbi s krajem lipnja, u portfelju je smanjen udio domaćih, a povećan udio inozemnih vrijednosnih papira.

Osvrćući se na nove investicijske limite za fondove propisane izmjenama zakona, (prema kojima je udio kratkoročnih instrumenata povećan sa 5 na 15 posto, omogućeno je do 15 posto imovine uložiti u domaće i strane investicijske fondove, te do 30 posto u izvedenice, za što još nema Hageninog pravilnika), Novoselec je kazao da je time kupljeno još možda nekoliko godina vremena, ali da glavni problemi nisu riješeni. Prema njegovim riječima, ako se ne razvije domaće tržište kapitala i ne kreira nova ponuda vrijednosnih papira, fondovi će u dogledno vrijeme biti primorani na povećanje ulaganja izvan Hrvatske jer neće imati druge mogućnosti.

Iako bi, dodao je, najbolje bilo da sredstva ostanu u Hrvatskoj, uloga mirovinskih fondova nije da razvijaju domaće tržište i gospodarstvo, već da sigurno i profitabilno ulažu novac svojih članova.

Predsjednik Uprave AZ dobrovoljnih mirovinskih fondova - AZ Benefit i AZ Profit, Krešimir Gjenero najavio je da će ovih dana početi upis članova. Podsjetio je da se ova dva fonda razlikuju po načinu investiranja i razini konzervativnosti. Konzervativniji AZ Benefit namjenjen je stoga starijim osobama i ima manji prinos, a jamči se povrat svih uplata i državnih poticajnih sredstava u trenutku umirovljenja. AZ Profit namjenjen je mlađima kojima garancija nije bitna i žele ostvariti veći prinos.
Izvor: Vjesnik, 17.09.2003.