Newsletter 2023. / studeni 2023. / br. XVX
Abeceda
sigurnosti
Važno je na vrijeme razmišljati o mirovini, napraviti plan i na kraju uživati u plodovima svoga rada. AZ fondovi su tu da Vam pomognu u ostvarenju toga plana...
SKROLAJTE DOLJE
Newsletter 2023. / studeni 2023. / br. XVX
Važno je na vrijeme razmišljati o mirovini, napraviti plan i na kraju uživati u plodovima svoga rada. AZ fondovi su tu da Vam pomognu u ostvarenju toga plana...
SKROLAJTE DOLJE
Kristijan Buk,
predsjednik Uprave
AZ d.o.o. društvo za upravljanje obveznim i dobrovoljnim mirovinskim fondovima
Poštovani,
u ovogodišnjem glasilu za članove već tradicionalno analiziramo kretanja na tržištima i ostvarene rezultate ulaganja, predstavljamo očekivanja za narednu godinu i upoznajemo Vas s novostima u poslovanju AZ mirovinskih fondova.
AZ obvezni i AZ dobrovoljni mirovinski fondovi su, svaki u svom segmentu, i nadalje vodeći fondovi po broju članova i imovini pod upravljanjem, a Allianz ZB d.o.o. društvo za upravljanje obveznim i dobrovoljnim mirovinskim fondovima sada upravlja imovinom od preko 7,7 milijardi eura. U AZ obveznim mirovinskim fondovima je više od 728 500 članova, a u AZ dobrovoljnim mirovinskim fondovima za svoju mirovinu iz III. stupa štedi preko 176 000 članova. Također, preko 10 000 naših članova uživa u svojoj mirovini iz III. stupa.
Posljednje tri godine bile su obilježene iznimnom neizvjesnošću i povećanim rizicima. Pandemija, sukob u Ukrajini te recentna eskalacija sukoba na Bliskom istoku, događanja su koja su ostavila negativne posljedice na financijska tržišta pa su i očekivanja za 2023. bila iznimno oprezna.
Ipak, uz svoj tradicionalno konzervativniji pristup ulaganjima, usmjeren na kvalitetne domaće i strane kompanije, uz aktivan pristup obvezničkom dijelu portfelja, AZ je usprkos velikim rizicima na svjetskim financijskim tržištima ostvario dobre prinose za svoje članove. U prvih deset mjeseci 2023. godine prinos u AZ Profitu iznosio je 7,15 posto, a u AZ Benefitu 1,77 posto. Prosječni godišnji prinosi od osnivanja fondova pa zaključno s listopadom ove godine iznosili su 5,48 posto u AZ Profitu i 4,92 posto u AZ Benefitu, što predstavlja najviše usporedive prinose na tržištu otvorene dobrovoljne mirovinske štednje.
Uza sve dosadašnje kanale informiranja i praćenja stanja na osobnim računima, a u skladu s trendovima u digitalnom svijetu, na raspolaganju Vam je m-AZfond mobilna aplikacija koja uz mnogobrojne informacije sadržava i personalizirani kalkulator ušteđenog iznosa koji Vam može pomoći u planiranju krajnjeg ušteđenog iznosa za mirovinu. Pozivamo Vas da je koristite i pratite, kako svoje stanje na osobnim računima, tako i novosti iz AZ mirovinskih fondova.
U suradnji s Robertom Knjazom snimljeno je pet epizoda edukativnog serijala Mala škola za veće mirovine koji možete pogledati na našim mrežnim stranicama. Vjerujemo da ćete naći odgovore i na neka vlastita pitanja i usput se dobro zabaviti.
Kao što znate, od 1. siječnja 2023. godine uveden je euro kao službena valuta u RH, a Vaši osobni računi dvojni prikaz vrijednosti zadržavaju do kraja 2023. godine.
Zahvaljujemo Vam na povjerenju i ističemo kako smo Vam uvijek na raspolaganju za pitanja ili dodatne informacije.
Prinos dobrovoljnog mirovinskog fonda
Prinos dobrovoljnog mirovinskog fonda su sredstva koja je dobrovoljno mirovinsko društvo zaradilo ulažući imovinu članova fonda u različite financijske instrumente (dionice, obveznice i sl.) na tržištima kapitala.
Državna poticajna sredstva
Na uložena sredstva država isplaćuje državna poticajna sredstva (DPS) kojima potiče na ovakvo ulaganje s dodatnih 15 posto (max. do 99,54 eura godišnje) na vrijednost uplaćenih sredstava, do ukupnog iznosa od 663,61 eura.
Porezna olakšica za poslodavce
Obrtnici, samozaposleni ili vlasnici obiteljske male ili veće tvrtke na uplate za svoje zaposlenike u dobrovoljnu mirovinsku štednju ne plaćaju porez i doprinose do iznosa od 66,36 eura mjesečno ili 796,34 eura godišnje.